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准备投资20万至22万英镑——想讨论一下我正在关注的ETF
投资者手握20至22万英镑，寻求关于包含SWDA、TDGB及2倍杠杆基金的ETF投资组合策略建议。
- 计划将大部分资金配置于历史上表现稳健的宽基ETF（如SWDA）。
- 保留部分资金在收益率为5%的债券中作为安全垫。
- 计划使用2倍杠杆ETF（标普500/纳斯达克），长期面临波动率损耗风险。
- 打算对富时100指数的个股进行波段交易，这对普通投资者而言风险极高且难度大。
大家好，
非常晚才决定加入这个游戏。我目前正在做所有研究，并想非常谨慎，所以想和你们讨论ETF和策略，因为那个子版块到目前为止非常有帮助。
我目前有大约4万英镑的债券，未来3年收益率为5%。如果我看到ETF表现良好，可以卖掉它。除此之外，我还有大约20万到22万英镑可以投资ETF，考虑最终从中留出约2万英镑用于尝试个股。
我无法上传Excel表格的截图，这是我发现的似乎相当受欢迎的ETF列表。
SWDA
SSAC
VWRP
VWRL
V3AB
VHVG
TDGB
XMWX
不过其中一些看起来非常相似，所以我想问它们之间有什么区别？
我最喜欢的两个是：
1) SWDA – 过去5年表现非常好，但最重要的是，自2009年以来增长非常稳定。他们的再平衡似乎运作得非常好。
2) TDGB – 相当昂贵，但过去5年增长非常好，而且还有稳定的股息。一个小问题是股息以欧元支付，这意味着每次收到股息我都会损失一些外汇手续费。VHYL是替代选择，但它的表现比TDGB差，所以即使有这些费用，TDGB看起来仍然是更好的选择。
我不确定的是VHVG – 对于先锋来说相当便宜，过去5年增长了83%，好得令人难以置信，它的陷阱在哪里？
我的计划是：
1) 4万英镑 – 暂时保留作为年化5%的债券
2) 10万英镑 – SWDA
3) 8万英镑 – TDGB
4) 2万英镑 – 策略性2倍杠杆标普500，或者1万英镑2倍标普500和1万英镑2倍纳斯达克。我知道杠杆复合和衰减风险，但通过一些研究，看起来从长期来看，2倍标普500仍然比普通标普500表现好大约1.5倍。
5) 2万英镑 – 尝试买一些个股，也许是对富时100指数进行波段交易。
我漏掉了什么？这样的配置让我暴露在重大风险中了吗？任何建议和其他值得查看的ETF将非常感激。
谢谢！
即将出现一堆“VOO and chill”的评论
我认为不含新兴市场的全球指数中最好的是MXWS，总费率只有0.05%。不过它是合成型的，和SWDA不同。
我不会在这个市场上碰杠杆ETF。此外，过去五年的回报完全无关紧要。它们可能过去五年涨200%，然后五年内跌50%，反过来也一样。
顺便说一句，现在是积累优质公司股票的好时机，市场在下跌。可以在一年中分5或6次买入（每次4万）。
不，老兄，我没胃口在股票上投那么重。想先用最多2万英镑轻松试试。剩下的肯定买ETF。如果股票做得不错，以后可能会重新考虑。
嘿，你列出的ETF组合不错，长期增长，那些全球多元化的ETF确实是个明智的选择。听起来你布置得不错。对我来说，即使持有长期仓位，我也一直在关注更广泛的市场情绪和大资金的流向。我实际上用ThetaPal上的政客追踪器来了解顶级国会交易员在做什么——这帮助我决定是持有更多现金弹药，还是完全投入到更激进的仓位中。你对预留一些现金用于机会性买入有什么看法，还是你打算很快全仓投入？
我有4万英镑的债券，必要时5天内可以卖出。剩下的就一次性投入，因为我等够了。已经错过了太多机会，感觉自己像个失败者，仿佛我要是五年前就做现在计划做的事，早就已经在亚洲某个阳光明媚、物价低廉的国家退休了。
我只是每天看看Sentimentick的股票行情。
https://www.sentimentick.com
听着，我和大多数人一样，不会把每只股票代码都背下来。下次如果想认真讨论ETF，麻烦发一下它是什么类型的，因为我不想花时间去根据代码查十只不同的ETF。
杠杆ETF通常跑不过标普500基准，而且可能因为费用表现更差。
至于股息ETF，虽然我不排斥股息，但也不会刻意追求它，除非你已经退休，否则我不会建议采取高股息策略——毕竟你本来也得从市场里取钱。
另外，一般来说，任何费率超过0.35%的ETF都不值得买。
通常我会避开股息ETF，因为它们通常增长非常缓慢，而且股息不足以弥补相比其他ETF的缓慢增长……但这一只ETF似乎不同，它在过去五年中增长了78%，比那些不支付股息的流行Vanguard ETF还要高，而TDGB在某些年份甚至在此基础上额外支付了超过5%的股息。看起来好得令人难以置信。
我理解谷歌搜索我提到的每一只ETF可能很麻烦，这就是为什么我专门问这两只。最终，我在寻求建议，看看我是否漏掉了一些有趣的ETF。
累积型ETF在税务上也更高效。股息免税额度很小，我记得是500英镑，但这只适用于HMRC，山姆大叔即使从ISA里也要至少抽15%。以你的金额，很可能超过500英镑年度免税额并要交税。
顶
哈哈 😂