标普500与共同基金之争：Dave Ramsey 用一条关键规则一锤定音

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来自新墨西哥州的 Dylan 最近向理财大师 Dave Ramsey 提问：为什么他要挑选四只分别覆盖小盘、中盘、大盘和国际的主动型共同基金并等额投资，而不是简单投资标普 500 指数——何况对标标普 500 指数本身才是关键衡量指标？

Ramsey 在 Dave Ramsey Show 上常常引用标普 500 指数过去几十年的回报率，但他自己推荐的却是四只覆盖各类规模行业的共同基金。他把 Dylan 的问题评价为“非常好的问题”，并解释说成长型板块中 50% 的共同基金跑不赢标普 500 指数。

“这有点像下雨概率 60%，天晴概率 40%。” Ramsey 说，并补充道他挑选的四只共同基金——从小盘到大盘再到国际基金——都跑赢了它们各自的基准指数。