← 返回看板
分享
1582%
r/investing
转出共同基金计划求鉴定
投资者摘要中性
寻求建议：计划将24万美元从保守型共同基金转入Fidelity，在最大化退休账户后定投FXAIX和FDEWX。
看多要点
- 从保守型共同基金转向低成本指数基金，能让资金在长期获得更好的增长。
- 对宽基指数和目标日期基金进行系统性定投，提供了一种纪律严明的财富积累方式。
看空要点
- 卖出现有共同基金将触发长期资本利得税，产生约3000美元的短期摩擦成本。
帖子正文
高质量模型翻译结果
我女朋友（37岁）通过 Principal 持有24万美元的自营业基金，这些基金非常保守，她想让这笔钱产生收益。
我们的计划是：卖出所有基金，将现金转入富达的经纪账户，接下来三年全力缴纳她雇主提供的401k，用富达的经纪账户作为资金来源；再接下来三年全力缴纳她的罗斯IRA，同样用经纪账户来填补资金；最后，把剩余的经纪账户资金，以每两周定投一次的方式，在未来一年内分批买入 FXAIX 和富达2055基金（FDEWX）。
我们知道卖出基金会产生一些长期资本利得税，但增值部分很少，税额预计只有约3000美元左右。
她收入未超过IRA限额，没有债务，也有应急基金。我是一名职业联邦雇员，只接触过TSP，所以想请大家帮忙做个 sanity check。谢谢！
讨论 · 高赞评论
本帖暂未抓取评论快照。